每經(jīng)編輯｜趙慶

據(jù)中國駐西班牙大使館官微今日消息，日前，部分旅西中國公民受高額回報(bào)引誘，通過私下融資方式參與“標(biāo)會”集資或投資“馬克幣”項(xiàng)目，巨額資金被轉(zhuǎn)移后，發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，追悔莫及。收到求助后，中國駐西班牙使領(lǐng)館已指導(dǎo)有關(guān)人員在西班牙和國內(nèi)報(bào)警，相關(guān)案件正在處理過程中。

中國駐西班牙使領(lǐng)館向旅西中國公民提示如下：

一、民間“標(biāo)會”是指在親友間以積少成多方式籌措資金的群體。“標(biāo)會”行為不受法律保護(hù)，其本質(zhì)是牽頭人（俗稱“會頭”）未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以高利息為誘餌，非法吸收公眾資金。相關(guān)資金往往用于不法目的，或因最終無法支付高額利息而“倒會”，造成參與人血本無歸。

二、“馬克幣”是以炒作虛擬貨幣概念為包裝，以高額利息為誘餌，利用國際金融互通便利，吸引投資人在APP小程序或在線交易平臺上進(jìn)行投資。相關(guān)融資一般通過遠(yuǎn)程操作甚至跨境運(yùn)行，以此躲避各國金融監(jiān)管。有關(guān)資金集聚到一定數(shù)量后，相關(guān)小程序或交易平臺會突然終止運(yùn)行，造成投資人血本無歸。

三、詐騙人員在運(yùn)作類似非法融資活動時(shí)，均以高額回報(bào)為誘餌。在運(yùn)作伊始，詐騙人員通過按時(shí)返利的方式增強(qiáng)初期參與人的信任，并鼓勵(lì)他們在家庭或朋友間廣泛傳播、誘拉更多成員，并以滾雪球的方式形成金字塔狀的層層下線。當(dāng)吸納資金足夠龐大或非法投資遇到障礙時(shí)，詐騙人員會立即轉(zhuǎn)移所有資金，切斷返利鏈條，給參與人特別是底層參與人帶來巨大損失。

四、旅西中國公民應(yīng)增強(qiáng)防范意識，高度警惕金融詐騙，不可貪圖高額利誘，摒棄“掙快錢”和“一夜暴富”的想法。疫情之下，生活不易，更應(yīng)穩(wěn)妥理財(cái)。任何投資都應(yīng)保持客觀理性態(tài)度和安全警惕意識，應(yīng)選擇正規(guī)金融渠道，并在投資過程中注重審查相關(guān)機(jī)構(gòu)和平臺的資質(zhì)與合法性。如發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)及時(shí)向市場監(jiān)管部門舉報(bào)。如上當(dāng)受騙，應(yīng)立即止損，并根據(jù)具體案情及時(shí)向西班牙或中國警方報(bào)案。

駐西班牙使領(lǐng)館

2020年11月27日