當(dāng)前國內(nèi)財富管理市場波動加劇，資產(chǎn)配置難度持續(xù)攀升，“如何看清投資邏輯、穩(wěn)穩(wěn)拿到收益”成為千萬投資者的核心訴求。在此背景下，交銀理財依托自身在大類資產(chǎn)配置領(lǐng)域的深厚積淀，在交銀理財有限責(zé)任公司已推出的指數(shù)矩陣基礎(chǔ)上，聯(lián)合中誠信指數(shù)服務(wù)（青島）有限公司發(fā)布“中誠信-交銀理財多元策略大類資產(chǎn)配置指數(shù)”。

不同于傳統(tǒng)多資產(chǎn)產(chǎn)品，該指數(shù)“把復(fù)雜留給自己，把簡單留給客戶”，以科學(xué)的分散化投資框架為依托，結(jié)合經(jīng)濟(jì)環(huán)境適配性、市場周期等指標(biāo)，調(diào)整紅利、量化中性、REITs、質(zhì)量、科技、黃金、均衡等細(xì)分策略的比重，力求在不同市場環(huán)境下實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡。從結(jié)果來看，該指數(shù)自2023年12月29日基日以來，展現(xiàn)出良好的風(fēng)險收益特征：2024年全年收益率11.37%，截至2025年8月31日，2025年區(qū)間年化收益率31.14%，最大回撤-8.94%，全區(qū)間夏普比率1.42，較滬深300（夏普比0.84）、中證500（夏普比0.30）等指數(shù)，夏普比率大幅提升（見表格）。

數(shù)據(jù)日期：2023/12/31-2025/8/31

夏普比率=（年化收益率-十年期國債收益率）/年化波動率，十年期國債收益率使用1.8%；

數(shù)據(jù)來源：萬得

風(fēng)險提示：過往指數(shù)業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不代表理財產(chǎn)品的表現(xiàn)。

自2022年起，交銀理財穩(wěn)享添福、慧選系列理財產(chǎn)品投資的多資產(chǎn)部分參照該指數(shù)方法論進(jìn)行配置，以絕對收益為目標(biāo)，通過多資產(chǎn)分散、多策略互補，在追求合理收益的同時降低組合風(fēng)險。歷經(jīng)市場多輪考驗，交銀理財穩(wěn)享添福5年封閉式1-3號養(yǎng)老理財產(chǎn)品、交銀理財慧選持有期系列理財產(chǎn)品等產(chǎn)品不僅實現(xiàn)凈值穩(wěn)中有升，更以 “配置透明、業(yè)績可溯”贏得投資者信任。

數(shù)據(jù)日期：2025年8月20日

卡瑪比例=區(qū)間年化收益率/區(qū)間最大回撤

數(shù)據(jù)來源：交銀理財。理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹(jǐn)慎。過往業(yè)績相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)托管人核對。

數(shù)據(jù)日期：2025年8月31日

成立以來年化收益率（平均）=（產(chǎn)品1成立以來年化+產(chǎn)品2成立以來年化+…+產(chǎn)品n成立以來年化）/n

成立以來最大回撤（平均）=（產(chǎn)品1成立以來最大回撤+產(chǎn)品2成立以來最大回撤+…+產(chǎn)品n成立以來最大回撤）/n

卡瑪比例=區(qū)間年化收益率/區(qū)間最大回撤

數(shù)據(jù)來源：交銀理財。理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹(jǐn)慎。過往業(yè)績相關(guān)數(shù)據(jù)已經(jīng)托管人核對。

透明化不是終點，而是信任的起點——唯有讓投資者看清、看懂，才能真正實現(xiàn)長期陪伴。未來，交銀理財將持續(xù)跟蹤市場變化，對指數(shù)的編制方法、資產(chǎn)池等不斷進(jìn)行優(yōu)化升級，進(jìn)一步提升指數(shù)對市場趨勢的適配性；同時，還將基于該指數(shù)推出不同風(fēng)險等級、不同產(chǎn)品形態(tài)的多資產(chǎn)產(chǎn)品，滿足投資者多樣化的財富管理需求，為國內(nèi)財富管理市場的高質(zhì)量發(fā)展注入新動力。

理財非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資須謹(jǐn)慎

廣告